© anekdotov.net
ЦБ предписал банкам проявлять повышенное внимание к некоторым операциям клиентов.
ЦБ посоветовал банкам обращать повышенное внимание:
- на операции физических и юридических лиц, направленные на обход установленных в этом году ограничений по валютным операциям (например, на попытку избежать обязательной продажи валютной выручки), по выводу активов организациями – нерезидентами из недружественных стран.
- на нестандартное поведение клиентов, аномалии в транзакционной активности, изменение характера потребительских расходов и расходов инвестиционного характера.
Такие аномалии могут быть вызваны текущей социально-экономической обстановкой. Это могут быть, например:
- нехарактерный для частного потребления рост объемов приобретения однотипных товаров – это может быть нацелено на последующую перепродажу
- операции, направленные на вывод средств за рубеж
- операции, связанные с цифровой валютой.
В случае выявления таких операций банк должен:
- провести углубленную проверку в отношении клиента;
- подумать, а не отказаться ли проводить операцию;
- решить вопрос о квалификации таких операций в качестве подозрительных и, если ответ положительный, сообщить в Росфинмониторинг (письмо от 16 марта 2022 года N 019-12/1796 сегодня разослано правовыми системами).
Источник: audit-it.ru